قوانین و مقررات شپا

احراز هویت پذیرندگان

تعاریف و اصطلاحات:

پذیرنده پشتیبانی شده: شخص حقیقی یا حقوقی است که از طریق انعقاد قرارداد با پرداخت یاران و با استفاده از درگاه های پرداخت در اختیار این شرکت ها، اقدام به فروش کالا یا خدمات خود می نماید

درگاه پرداخت اینترنتی: به مجموعه ای از سخت افزار و نرم افزار ها گفته میشود که امکان انتقال اطلاعات بین یک ابزار پذیرش اینترنتی (مانند سایت، تلفن همراه) با سوئیچ شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت فراهم می آورد.

کد رهگیری مالیاتی: یک شماره عددی ده رقمی می باشد که در مرحله پیش ثبت نام در سایت سازمان امور مالیاتی و پس از اولین تایید اطلاعات به شما ارائه خواهد شد. این کد تا انتهای فرایند ثبت نام ثابت بوده و تغییر نمی نماید.


احراز هویت و اهلیت استفاده کنندگان (کاربران نهایی) هر یک از کسب و کار ها ضروری بوده و پیش از ارائه هر گونه خدمت به ایشان باید انجام شود. موارد الزامی در این مورد به شرح زیر میباشد.

اطلاعاتی که الزاما باید توسط پذیرنده پشتیبانی شده ارائه شود عبارتند از:

  • اطلاعات هویتی، موقعیتی و یا ثبتی
  • مشخصات حساب بانکی متقاضی پذیرندگی پشتیبانی شده (پذیرنده پشتیبانی شده میتواند بیش از یک شماره حساب برای تسویه معرفی کند)
  • نوع و زمینه فعالیت (کد صنف و کد تکمیلی صنف)،
  • مشخصات مجوز های کسب و کار در صورت لزوم،
  • اطلاعات مربوط به بستر های ارائه خدمات مشتمل بر سایت، برنامه کاربردی و نظایر آن،
  • کد رهگیری مالیاتی که پس از پیش ثبت نام در سایت سازمان امور مالیاتی کشور دریافت میشود
  • تمامی مدارک مربوطه متناسب با صنف و مجوز کسب و کار اینترنتی در محدوده فعالیت اظهار شده پذیرنده پشتیبانی شده متقاضی درگاه حقوقی
  • در خصوص پذیرندگان پشتیبانی شده خارجی مقیم ایران که مجاز به انجام فعالیت های تجاری در ایران هستند، ارائه “شناسه فراگیر اتباع خارجی” الزامی میباشد.

برای احراز هویت پذیرندگان پشتیبانی شده تطابق موارد مذکور ضروری میباشد:

  • تطابق کد ملی، شماره شبا و شماره موبایل الزامی است.
  • در صورتی که درخواست درگاه حقوقی باشد حساب اصلی متصل به آن نیز باید متعلق به همان شرکت باشد
  • اطلاعات وارد شده هنگام ثبت نام شامل شخص صاحب کسب و کار، شخص متقاضی پذیرندگی پشتیبانی شده و شخص صاحب حساب بانکی تسویه وجوه، باید یکسان باشد.
  • تطابق منشا درخواست تراکنش با آدرس اینترنتی ثبت شده اجباری است.
  • تطابق صنف اجرایی با صنف اظهار شده توسط پذیرنده پشتیبانی شده اجباری است.
  • تطابق نشانی اجرایی با نشانی درج شده در قرارداد پرداخت یار با پذیرنده پشتیبانی شده اجباری است.

در خصوص دریافت کد رهگیری مالیاتی موارد زیر باید در نظر گرفته شود:

  • کد پستی به همراه کد ملی/ شناسه ملی و سایر اطلاعات مرتبط با پرونده مالیاتی، توسط سازمان امور مالیاتی کنترل می گردد و در صورت مغایرت با اطلاعات اعلام شده بابت دریافت پایانه فروش، درخواست مورد نظر مردود خواهد شد و امکان فعالیت درخواست شده میسر نمیباشد.
  • برای پذیرندگانی که محل کسب ثابت و مشخصی ندارند لازم است کد پستی محل اقامت قانونی در پرونده مالیاتی درج گردد.
  • چنانچه پذیرنده پشتیبانی شده دارای یک هولدینگ بوده که چند زیر مجموعه اما با شناسه ملی یکسان داشته باشد میتواند با دریافت یک کد رهگیری اقدام به دریافت چند درگاه برای هر یک از زیر مجموعه ها نماید. اما اگر هر یک از زیر مجموعه ها شناسه ملی جداگانه داشته باشند باید برای درخواست هر درگاه کد رهگیری مالیاتی جداگانه دریافت کنند.

دیگر نکات اساسی در فرآیند احراز هویت به شرح زیر میباشند:

  • مجموعه شپا منحصرا برای آدرس IP های مشخص و محدود شده متعلق به پذیرنده پشتیبانی شده مجاز، درگاه پرداخت اینترنتی اختصاص میدهد و ارائه آدرس IP نا محدود و نا مشخص ممنوع است. بدیهی است هرگونه تغییر IP باید به شرکت شپا اطلاع داده شود.
  • پذیرنده پشتیبانی شده باید فاقد سوء پیشینه موثر کیفری باشد. این مهم از طریق فرآیند بررسی هویت شاپرک بررسی می گردد
  • ارائه درگاه بانکی به فعالیت های غیر قانونی یا غیر اخلاقی (مانند سایت های شرط بندی، دوست یابی و …) ممنوع میباشد لذا موضوع سایت قبل از ارائه درگاه از طریق کارشناسان شرکت پرداختیاری بررسی می گردد.
  • پذیرندگان پشتیبانی شده حقوقی، موظف هستند تا پیش از زمان سررسید تاریخ انقضای مجوز های اخذ شده از مراجع ذیصلاح (اعم از جواز کسب و غیره)، نسبت به تمدید مجوز خود اقدام نموده و مدارک را به شپا ارائه کنند.
  • پذیرنده پشتیبانی شده متعهد است در صورت تغییر در صنف و یا سایر موارد کلیدی ارائه شده به شرکت شپا جهت شناسایی خود، از قبیل اطلاعات هویتی، تغییر اطلاعات مکانی و یا مندرجات روزنامه رسمی برای اشخاص حقوقی، اطلاعات تماس، مجوز های مربوطه را کسب نموده و مراتب را به شرکت شپا اعلام نماید. بدیهی است در صورت تغییر در کد صنف پذیرنده پشتیبانی شده، باید پیش از تغییر کد صنف مدارک کسب و کاری متناسب با صنف جدید ارائه گردد
  • شرکت شپا موظف به رعایت آخرین ویرایش ابلاغی از بخشنامه ها و دستورالعمل های صادره توسط بانک مرکزی و همچنین مکلف به اطمینان از انطباق کامل فعالیت های خود با ضوابط اجرایی و فنی ابلاغی توسط شاپرک است. لذا زمانی که دستوری ابلاغ شد، متعاقبا به پذیرندگان پشتیبانی شده نیز ابلاغ شده و پذیرندگان موظف به رعایت این موارد هستند.
  • پذیرنده پشتیبانی شده باید متعهد گردد، در صورت نیاز به هرگونه اطلاعات مورد نیاز شاپرک و بانک مرکزی ج.ا.ا، اطلاعات درخواستی را در زمان تعییر شده در اختیار پرداختیار قرار دهد.
  • پذیرندگان پشتیبانی شده ای که تمایل به تعریف بیش از یک شبای تسویه مبلغ تراکنش دارند میبایست دلایل توجیهی و کسب و کاری قابل قبول جهت تسهیم وجوه به شرکت شپا ارائه نمایند


فرآیند تسویه تراکنش های پرداخت یار در شبکه پرداخت

انجام عملیات تسویه بر اساس آخرین ویرایش فصل “الزامات، ضوابط و فرآیند اجرایی فعالیت پرداخت یاران و پذیرندگان پشتیبانی شده در نظام پرداخت کشور” صورت می پذیرد موارد شایان ذکر در این خصوص به شرح زیر میباشد:

پرداختیار مجاز است در هر بار تسویه با پذیرنده پشتیبانی شده از هر یک از شباهای تعریف شده برای وی استفاده نماید

تسویه شاپرک با پذیرندگان پشتیبانی شده یک نوبت در شبانه روز خواهد بود. در واقع مبلغ درخواستی برای تسویه، در روزهای کاری، بعد از ظهر روز کاری بعد از ثبت درخواست، به حساب دارنده پنل واریز میگردد.

  • در صورت بروز اختلال در سامانه های ملی تسویه، انجام تسویه در اولین سیکل پایا پس از رفع مشکل، صورت خواهد گرفت
  • در صورت هرگونه تغییر در زمان و یا تعداد سیکل پایا، زمان تسویه متعاقبا اعلام خواهد شد

مرکز پاسخگویی به مشتریان

مرکز پاسخگویی به مشتریان شپا آماده ارائه خدمات به منظور دریافت، انتقال و ارسال درخواست ها از طریق تلفن، پست الکترونیکی، پیام کوتاه، نمابر و اینترنت و غیره میباشد. مشروح خدمات این بخش به شرح زیر میباشد:

  • ارائه اطلاعات فنی لازم و پاسخگویی به مشکلات پذیرندگان
  • پاسخگویی تلفنی به شماره تماس شپا 02191093000 و داخلی های آن به ترتیب برای بخش مشاوره 1، پشتیبانی فنی 2 و امور مشتریان 3 میباشد
  • کارشناسان شپا با پوشش 7*24 ( بیست و چهار ساعت در 7 روز هفته) آماده پاسخگویی به شما دوستان عزیز هستند

پذیرنده پشتیبانی شده باید چه مواردی را رعایت کند؟

  • پذیرنده پشتیبانی شده باید به کارکنان خود که به خدمات درگاه پرداخت اینترنتی دسترسی دارند، آموزش های لازم را ارائه نمایند
  • پذیرندگان پشتیبانی شده ضمن نظارت کافی بر روی عملکرد کارکنان خود باید توجه داشته باشند در قبال بهره برداری از خدمات درگاه پرداخت اینترنتی، مسئولیت مستقیم داشته و مسئولیت هر گونه سوء استفاده احتمالی از طرف کارکنان تحت مدیریت آن ها بر عهده پذیرندگان پشتیبانی شده میباشد.
  • پذیرندگان پشتیبانی شده موظف و متعهد به بهره برداری صحیح از خدمات پرداخت اینترنتی با شرایط تعیین شده در قرارداد و ابلاغیه های شرکت پرداخت یار و منطبق با مقررات این حوزه که توسط بانک مرکزی ج.ا.ا و یا شرکت شاپرک اعلام گردیده، میباشد.همچنین پذیرندگان پشتیبانی شده باید متعهد شوند در صورت آگاهی از هر گونه سوء استفاده احتمالی از فرآیند خدمات درگاه پرداخت اینترنتی، مراتب را در اسرع وقت به شرکت شپا اطلاع دهند.
  • پذیرندگان پشتیبانی شده به هیچ عنوان نباید اطلاعات محرمانه خود، مانند اطلاعات حساب خود، اطلاعات کارت متصل به حساب و … را به اشخاص غیر ارائه کنند.
  • پذیرندگان پشتیبانی شده به هیچ عنوان مجاز به دریافت اطلاعات حساس کارت از دارندگان کارت نمیباشند.
  • پذیرندگان پشتیبانی شده موظف هستند حداکثر مبلغ مجاز در هر تراکنش را رعایت نموده و از ارسال تراکنش با بیش از مبلغ تعیین شده، خودداری کنند
  • پذیرندگان پشتیبانی شده باید متعهد شود، بابت پرداخت وجه از طریق درگاه پرداخت اینترنتی، مبلغ اضافی به هر نحو و تحت هر عنوانی از دارنده کارت دریافت نکنند
  • چنانچه به اشتباه وجهی به صورت اضافی به حساب پذیرنده پشتیبانی شده واریز شود پذیرنده پشتیبانی شده مجاز به برداشت وجه واریزی اضافی نبوده و می بایست مراتب را سریعا به شرکت شپا اطلاع دهد.
  • در صورت برداشت سهوی، پذیرنده پشتیبانی شده متعهد است حداکثر ظرف 72 ساعت وجه مربوطه را تامین نماید
  • پذیرندگان پشتیبانی شده باید مستند مربوط به “فرآیند اجرای تراکنش” و راهنمای “اصالت رسید تراکنش خرید” را از شرکت شپا دریافت نمایند و نسبت به حسن اجرای آن نظارت داشته باشند.
  • پذیرنده پشتیبانی شده باید مطلع باشد که دریافت رسید دیجیتالی تراکنش موفق از درگاه پرداخت اینترنتی (در صورتی که پذیرنده پشتیبانی شده از اصالت رسید بر اساس بند 28 اطمینان داشته باشد) به معنی انجام تراکنش بوده و پرداخت وجه آن به پذیرنده پشتیبانی شده تضمین می گردد. پذیرنده پشتیبانی شده پس از دریافت رسید تراکنش موفق، با اطمینان می تواند نسبت به انجام بقیه مراحل کار اقدام نماید.
  • پذیرندگان پشتیبانی شده باید از طریق شرکت شپا از مواردی که منجر به خدشه دار شدن سوابق شرکت نزد شاپرک و درج نام آن در “فهرست پذیرندگان پر خطر شاپرک” میشود مطلع بوده و از انجام آنها پرهیز نماید.

ارائه خدمات پرداختیاری به چه کسانی امکان پذیر نمیباشد؟

  • شرکت شپا از ارائه خدمات به پذیرندگانی که به فعالیت خرید و فروش نقدی ارز و یا مسکوکات طلا و نقره مشغول هستند و یا در عنوان شرکت یا فروشگاه از کلمه صرافی و یا ترکیب های مشابه استفاده نموده اند، معذور میباشد.
  • ارائه خدمات پرداخت اینترنتی برای هر پذیرنده پشتیبانی شده که قصد ارائه خدمات پولی و مالی مانند و نه محدود به صرافی ها را دارد، امکان پذیر نمیباشد
  • دریافت درگاه برای پذیرندگان پشتیبانی شده فاقد هویت قانونی یا اشخاصی که اطلاعات هویتی آنان به دلایلی اعم از فوت و غیره توسط مراجع ذیصلاح ابطال شده است، امکان پذیر نمیباشد.
  • ارائه خدمات درگاه پرداخت اینترنتی به محجورین (افراد زیر 18 سال، غیر رشید یا سفیه و مجنونین) مطابق با قانون امکان پذیر نمیباشد
  • ارائه خدمات به پذیرنده تا مادامی که در فهرست سیاه پذیرندگان قرار دارد امکان پذیر نمیباشد

قوانین عمومی

  • پذیرنده پشتیبانی شده اینترنتی متعهد می گردد شماره پشتیبانی شرکت شپا را در سایت خود درج نماید
  • نظارت بر فعالیت های پذیرنده پشتیبانی شده بر اساس “الزامات شرکت های پرداختیار در ارائه خدمات بر روی درگاه پرداخت اینترنتی” صورت می پذیرد.
  • مراجع ذیصلاح مجاز هستند در صورت واریز مبلغ اضافی به حساب پذیرنده پشتیبانی شده، راسا و بدون انجام هیچ تشریفاتی در رفع اشتباه و برگشت وجوه از حساب پذیرنده پشتیبانی شده اقدام کنند.
  • شرکت شپا در ازای خدمات ارائه شده توسط خود، مجاز به دریافت کارمزد از پذیرنده است
  • شرایط و قوانین تعیین شده برای مدت زمان 6 ماه معتبر میباشد مضاف بر بخشنامه هایی که از سمت شرکت شاپرک و بانک مرکزی به کلیه پرداختیاران در طی مدت قرارداد شپا با پذیرندگان پشتیبانی شده، ابلاغ می گردد.
  • بانک مرکزی ج.ا.ا و شرکت شاپرک حق برداشت از حساب پذیرنده پشتیبانی شده در صورت واریز اشتباهی وجوه را خواهد داشت.
  • مجموعه شپا میتواند در پی تغییرات قوانین و مقررات اعلام شده به وی، به موارد درج شده در این صفحه افزوده یا به روز رسانی لازم را انجام دهد.

شرایط فسخ قرارداد

در صورتی که هر یک از موارد زیر طی 6 ماه مدت قرارداد توسط پذیرنده پشتیبانی شده انجام و نسبت به رفع آن اقدامات لازم (در صورت امکان) اعمال نگردد، شرکت شپا امکان فسخ قرارداد به صورت یکطرفه را خواهد داشت.

  • در صورت مشاهده هر گونه عدم تطابق اطلاعات ارائه شده احراز هویت، توسط پذیرنده پشتیبانی شده، درگاه مسدود و در صورت عدم ارائه مدارک صحیح قرارداد به صورت یکطرفه فسخ خواهد شد.
  • در صورت مشاهده هرگونه تراکنش و معاملات مالی مجهول و غیر قایل ردیابی، درگاه موقتا مسدود میشود تا زمانی که پذیرنده پشتیبانی شده مدارک درخواستی را به شرکت شپا ارائه نماید
  • در صورت مشاهده بهره برداری از سرویس پرداخت اینترنتی پرداختیاری جهت انجام اعمال مجرمانه، شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت، شرکت پرداخت یار و یا شاپرک میتوانند راسا نسبت به توقف ارائه خدمات پرداخت به پذیرنده پشتیبانی شده مذکور اقدام نموده و مراتب را به مراجع ذیصلاح اطلاع رسانی نمایند.
  • هرگونه اقدامی خلاف بر کلیه قوانین تجارت الکترونیک کشور و مقررات عمومی و الزامات این حوزه که از سوی بانک مرکزی ج.ا.ا و شاپرک وضع شده است، ممنوع بوده و مطابق با روند های تعیین شده از سوی این ارگان ها با متخلفان برخورد خواهد شد
  • پذیرنده پشتیبانی شده مجاز به داشتن پذیرنده پشتیبانی شده در ذیل خود و تجمیع وجوه سایر پذیرندگان (ارائه خدمات پرداختیاری) نیست و در صورت وقوع این تخلف، پرداخت یار این حق و اختیار را دارد تا نسبت به قطع خدمات ارائه شده به پذیرنده پشتیبانی شده به صورت یک طرفه اقدام نماید و مراتب را به مراجع ذیصلاح اطلاع رسانی نماید.
  • در صورت مشاهده هر گونه اقدامی مشکوک به پولشویی مانند و نه محدود به “آیین نامه اجرایی ماده 14 الحاقی مبارزه با پولشویی” پرداختیار این حق را دارد که درگاه را موقتا غیر فعال نموده و درخواست ارائه مدارک مبنی بر اثبات خلاف این موضوع از پذیرنده پشتیبانی شده نماید. (هر نوع فعالیت خارج از چارچوب تعیین شده پذیرندگان پشتیبانی شده، مطابق با فرآیند های اجرایی مدیریت پذیرندگان پشتیبانی نشده پر خطر اقدام خواهد شد که در پیوست آمده است)
  • هر گونه معامله صوری یا شبیه سازی از طریق خدمات درگاه پرداخت اینترنتی پرداخت یاری ممنوع است و در صورت مشاهده این امر درگاه مسدود می گردد.
  • پذیرنده پشتیبانی شده موظف است پرداخت اینترنتی خود را صرفا جهت بهره برداری در حوزه فروش کالا، خدمات و محصولات مجاز مندرج در قرارداد، مورد استفاده قرار داده و سرویس پرداخت اینترنتی خود را به هیچ صورتی اعم از استفاده، اجاره و یا واگذاری در اختیار شخص حقیقی یا حقوقی دیگری قرار ندهد. در صورت مشاهده هر گونه تخلف از این بند، پرداختیار امکان مسدودسازی درگاه بدون اطلاع قبلی را دارد.
  • عدم اقدام پذیرندگان پشتیبانی شده حقوقی برای تمدید مجوز کسب و کار تا پیش از زمان سررسید تاریخ انقضای مجوزهای اخذ شده که در این صورت شرکت شپا میتواند به صورت یک طرفه درگاه ارائه شده را مسدود کند تا زمانی که مدارک لازم از سمت پذیرنده پشتیبانی شده ارائه گردد
  • پذیرنده پشتیبانی شده تعهد مینماید به کلیه قوانین الکترونیک کشور و مقررات عمومی و الزامات این حوزه که از سوی بانک مرکزی ج.ا.ا و شاپرک وضع شده است، پایبند باشد.

فرآیند برخورد با پذیرندگان پرخطر

مواردی که منجر به خدشه دار شدن سوابق پذیرندگان پشتیبانی شده و درج نام آنها در فهرست پذیرندگان پشتیبانی شده پرخطر میشود، مانند و نه محدود به شرح جدول زیر است:

دسته بندی تخلفاتشرح
بهره برداری غیر مجاز1.بهره برداری از ابزار پذیرش در حوزه ی خدمات غیر مجاز و معاملات صوری
2. فروش کالا یا ارائه خدمات مغایر با قوانین ج.ا.ا
نقش محرمانگی3.عدم اعلام بلافاصله رخداد موارد امنیتی به شرکت پرداختیار، مانند هک شدن سایت پذیرنده پشتیبانی شده
4.دریافت اطلاعات حساس دارنده کارت (CVV2، تاریخ انقضاء و رمز دوم) از طریق سایت
نقش حقوق مشتری5.اخذ مبلغ اضافی از دارنده کارت بابت پرداخت وجه از طریق ابزار پذیرش
6.عدم همکاری در عودت وجوه اضافی واریز شده به حساب پذیرنده
مغایرت در اطلاعات پذیرنده پشتیبانی شده7.عدم ارائه اطلاعات صحیح و معتبر از هویت، صنف و کسب و کار، آدرس و شماره تلفن
8.عدم اطلاع رسانی به شرکت پرداختیار در صورت تغییر در صنف، آدرس و سایر اطلاعات ارائه شده

مطابق با این که تخلفات مندرج در جدول فوق توسط کدام یک از مراجع ذی صلاح کشف و شناسایی شوند طی فرآیند هایی که در بند های زیر شرح داده میشود، بررسی و تعیین تکلیف می گردند.

شناسایی پذیرنده پشتیبانی شده پر خطر توسط شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت یا شرکت شپا

  • شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت و شرکت پرداخت یار موظف هستند با استفاده از روش های مختلف از جمله بازدید حضوری، گزارش های واصله از دارندگان کارت و روش های مبتنی بر نظارت داده محور نسبت به شناسایی پذیرندگان پشتیبانی شده پر خطر اقدام نماید.
  • پس از شناسایی پذیرنده پشتیبانی شده پر خطر و بررسی شواهد و مستندات، شرکت شپا در خصوص مسدود سازی درگاه پرداخت اینترنتی پذیرنده پشتیبانی شده تصمیم گیری می نماید.
  • شرکت شپا باید فهرست پذیرندگان پشتیبانی شده پر خطر که مسدود شده اند را به همراه شواهد و مستندات جمع آوری شده به شرکت شاپرک ارسال کند.
  • شرکت شاپرک شواهد و مستندات ارسالی را بررسی نموده و در صورت احراز  تخلف، پذیرنده پشتیبانی شده را در فهرست سیاه قرار میدهد. (مسدودسازی تمامی ابزار های پذیرش متعلق به پذیرنده پشتیبانی شده در تمامی شرکت های ارائه دهنده خدمات پرداخت و شرکت های پرداخت یار)
  • پس از درج نام پذیرنده پشتیبانی شده در فهرست سیاه، شرکت شاپرک موضوع را به تمامی شرکت های ارائه دهنده خدمات پرداخت و شرکت های پرداختیار طرف قرارداد با پذیرنده پشتیبانی شده متخلف اطلاع رسانی خواهد کرد.
  • در صورت عدم احراز تخلف پذیرنده پشتیبانی شده توسط شاپرک، اطلاع رسانی لازم جهت رفع مسدودی فعالیت پذیرنده پشتیبانی شده، از طرف شرکت شاپرک به شرکت پرداخت یار و یا شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت صورت میگیرد.

شناسایی پذیرنده پشتیبانی شده پر خطر توسط شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت یا شرکت شپا

  • شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت و شرکت پرداخت یار موظف هستند با استفاده از روش های مختلف از جمله بازدید حضوری، گزارش های واصله از دارندگان کارت و روش های مبتنی بر نظارت داده محور نسبت به شناسایی پذیرندگان پشتیبانی شده پر خطر اقدام نماید.
  • پس از شناسایی پذیرنده پشتیبانی شده پر خطر و بررسی شواهد و مستندات، شرکت شپا در خصوص مسدود سازی درگاه پرداخت اینترنتی پذیرنده پشتیبانی شده تصمیم گیری می نماید.
  • شرکت شپا باید فهرست پذیرندگان پشتیبانی شده پر خطر که مسدود شده اند را به همراه شواهد و مستندات جمع آوری شده به شرکت شاپرک ارسال کند.
  • شرکت شاپرک شواهد و مستندات ارسالی را بررسی نموده و در صورت احراز  تخلف، پذیرنده پشتیبانی شده را در فهرست سیاه قرار میدهد. (مسدودسازی تمامی ابزار های پذیرش متعلق به پذیرنده پشتیبانی شده در تمامی شرکت های ارائه دهنده خدمات پرداخت و شرکت های پرداخت یار)
  • پس از درج نام پذیرنده پشتیبانی شده در فهرست سیاه، شرکت شاپرک موضوع را به تمامی شرکت های ارائه دهنده خدمات پرداخت و شرکت های پرداختیار طرف قرارداد با پذیرنده پشتیبانی شده متخلف اطلاع رسانی خواهد کرد.
  • در صورت عدم احراز تخلف پذیرنده پشتیبانی شده توسط شاپرک، اطلاع رسانی لازم جهت رفع مسدودی فعالیت پذیرنده پشتیبانی شده، از طرف شرکت شاپرک به شرکت پرداخت یار و یا شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت صورت میگیرد.

کشف تخلف و تقلب توسط مراجع قضایی، امنیتی و انتظامی

  • در صورت کشف و احراز تخلف پذیرنده پشتیبانی شده، مراجع قضایی، امنیتی و انتظامی طی مکاتبه با شرکت شاپرک، مشخصات پذیرنده پشتیبانی شده متخلف را به شاپرک اعلام می نمایند.
  • شرکت شاپرک پس از شناسایی پذیرنده پشتیبانی شده مربوطه نسبت به قراردادن نام پذیرنده پشتیبانی شده در فهرست سیاه را به تمامی شرکت های ارائه دهنده خدمات پرداخت و شرکت های پرداخت یار طرف قرارداد با پذیرنده پشتیبانی شده متخلف انجام میدهد.
  • شرکت شاپرک به صورت هفتگی موارد افزوده شده به فهرست سیاه پذیرندگان را به دادستانی اعلام مینماید.

خروج از فهرست سیاه

  • رفع مسدودی از پذیرنده های پشتیبانی شده متخلف که بر اساس دستور مراجع قضایی مسدود شده اند، تنها با دستور مراجع قضایی امکان پذیر میباشد
  • رفع مسدودی پذیرنده های پشتیبانی شده که بر مبنای شناسایی شرکت شاپرک، شرکت های ارائه دهنده خدمات پرداخت و یا شرکت شپا مسدود شده اند، بر اساس مدت زمان مندرج در جدول ذیل میباشد
دسته بندی تخلفمدت زمان محدودیت
بهره برداری غیرمجازانجام تخلف برای اولین بارتکرار تحلف
تا زمان دریافت دستور قضایی
تخلف در حفظ ابزار پذیرشسه ماهیک سال
نقض محرمانگیسه ماهیک سال
نقض حقوق مشتریسه ماهیک سال
مغایرت در اطلاعات پذیرندگیسه ماهیک سال